“比特币赚的钱会被调查吗？” 的疑问，本质是对虚拟货币交易法律边界的关切。我国明确禁止比特币相关交易炒作活动，因此 “赚钱” 的背后暗藏多重调查风险，从资金来源到交易行为，只要触及监管红线均可能引发核查，需从监管定性、调查场景与法律后果三方面厘清真相。

从监管定性看，比特币 “赚钱” 本身就处于非法语境中。中国人民银行等多部门早已明确，比特币不具有与法定货币等同的法律地位，相关交易活动属非法金融活动。这意味着无论通过交易、“挖矿” 还是所谓 “私钥破解” 获利，其收益均无合法基础，如同链克交易的收益一样，不受法律保护，且天然具备被调查的风险前提 —— 非法活动产生的资金流水本身就是监管关注的重点。

触发调查的核心场景集中在三类情况。一是资金来源可疑，若比特币收益与电信诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪资金勾连，即便用户自称 “不知情”，也会因资金流向异常被警方调查。2025 年某案例中，男子将比特币交易收益转入银行卡，因上游资金涉及诈骗，其账户被冻结并接受刑侦调查，最终虽未追责但资金被没收。二是交易规模较大，个人单日比特币兑换人民币超 5 万元，或累计交易超 20 万元，银行会触发大额交易和可疑交易报告，推送至反洗钱监测系统，这与企业对公账户异常流水的监测逻辑一致。三是涉及非法经营，若为他人提供比特币交易中介服务并从中 “赚钱”，会因涉嫌非法经营罪被立案调查，此前某平台组织者因促成亿元级交易获利，被判处有期徒刑三年。

税务与金融监管的双重核查更放大了风险。尽管比特币不被视为合法资产，但税务部门明确指出，虚拟货币交易所得若未申报，可能构成偷税漏税，面临补税、罚款甚至刑事责任。同时，银保监会要求金融机构对涉虚拟货币的资金往来加强管控，一旦发现账户有 “比特币充值”“矿机采购” 等流水，会采取暂停非柜面业务、约谈账户持有人等措施，实质是启动了调查程序。

需警惕 “赚快钱” 掩盖下的刑事风险。部分用户通过 “搬砖套利”“合约交易” 等方式从比特币中获利，但这些行为若涉及伪造交易数据、操纵市场价格，会构成诈骗罪或操纵证券、期货市场罪。更严重的是，若明知资金来自犯罪仍通过比特币 “洗白” 获利，会触犯洗钱罪，量刑最高可达十年有期徒刑，与通过私钥破解窃取比特币的盗窃罪追责力度相当。

综上，比特币赚的钱不仅可能被调查，其非法属性更注定了收益随时面临被没收的风险。公众需摒弃 “投机获利” 幻想，远离所有虚拟货币交易，避免因一时贪念陷入法律漩涡。